投保中踩过的坑

投保中踩过的坑:
1.身高体重问题:身高是厘米,体重需要填写公斤,结果按照斤数填写了,孩子90厘米,25公斤,公司要求提供体检报告。后来找核保部通融了一下,上传了孩子照片,填写澄清资料,通过了核保。
2.是否已有寿险:
有位客户有万能险,每年返钱的那种,类似传世金生,保额是每年10万,填问卷时把这个写上了,结果超保额,要求修正。后来客户找到合同,拍照给公司,并填修正书修正,说明无寿险保额,才通过核保。
3.帮客户调取病历:
需要拿到客户的委托书,社保卡,自己的身份证,到医院帮客户调取病历。提前与医院咨询相关流程,免得白跑腿。
4.公司要求提供A病病历,结果因为自己没仔细看,多上传了小蓝本上另外两张B疾病就诊记录,公司于是要求针对这份额外多出来的病历提供资料。。后面的各种麻烦大家脑补一下。。
5.有位很好的朋友拿病历来,让我给核保老师看看,看能否保进来,当时核保部还在IFC,我专门跑过去找核保老师问,老师说你这个估计是顶多是部分除外吧。我就跟客户说了,客户就投进来。结果提供完整体检和病历之后,核保最后给出的结果是延期半年,客户非常不能接受,我也落得一身埋怨。最后想尽办法给客户争取了一次再次检查的机会,核保部勉强给出部分除外的决定,客户还是觉得感受很差,最后撤了单。所以千万不要跟客户承诺核保结果。
6.客户喜欢轻描淡写:
有位客户跟我说,孩子因为拉肚子住过院,做了肠镜什么也没检查出来就出院了,没啥事儿,能否不提供住院资料,我说您都住院了,是必须提交的。结果客户拿来病历一看:“孩子因脓血便两年入院,做肠镜检查云云。
最后没有检查出具体原因,家长强行出院。”,公司给出的核保结果是延期12个月。